Les conseillers financiers sont des professionnels importants du domaine de la finance. Plusieurs individus se fient à leurs conseils et leur expertise afin d’investir leur argent intelligemment.
Mais quelles sont les responsabilités des conseillers financiers au quotidien ? Qu’est-ce qu’il faut savoir pour exercer ce métier ?
Apprenez-en plus sur la profession de conseiller financier !
Le quotidien du conseiller financier
La profession de conseiller financier est un emploi en finances assez commun. Toutefois, la plupart des gens ne savent pas exactement ce que ces professionnels font au quotidien.
Un conseiller financier est un professionnel des finances personnelles. Grâce à son expertise, il aide ses clients à atteindre leurs objectifs financiers en mettant en place des stratégies et en offrant des conseils en matière de placement.
Il contribue donc activement à la gestion du patrimoine des clients et peut même les aider à se sortir d’une mauvaise situation économique ou à mieux investir en immobilier.
Les conseillers financiers travaillent généralement pour des institutions financières, comme les caisses et les banques. Ils ont donc aussi comme responsabilité de proposer différents produits financiers aux clients qui répondent à leurs besoins tout en étant le plus avantageux possible.
Selon leur spécialisation, les conseillers financiers peuvent porter une variété d’autres titres, tels que « conseiller en placement », « spécialiste en placement » ou « conseiller en sécurité financière ».
Les aptitudes que doit posséder un conseiller financier
Afin de bien exercer son métier, un conseiller financier doit posséder quelques aptitudes clés qu’il développera tout au long de sa carrière :
- Avoir d’excellentes capacités interpersonnelles: un conseiller financier doit être à l’écoute de ses clients et comprendre leurs besoins afin de leur donner les meilleurs conseils ;
- Avoir un excellent esprit d’analyse et de synthèse: le conseiller financier doit être capable d’analyser chaque situation pour élaborer de bonnes stratégies financières ;
- Avoir une facilité à communiquer avec les clients et les spécialistes de son milieu ;
- Avoir un bon sens de l’organisation et un souci du détail.
Quelle formation académique suivre pour exercer ce métier ?
Il n’existe pas réellement une formation linéaire qui mène au métier de conseiller financier. Les conseillers financiers n’ont pas nécessairement tous les mêmes compétences et leurs rôles peuvent varier selon l’institution où ils travaillent.
En bref, pour devenir conseiller financier, une personne doit réaliser certaines études et obtenir différentes certifications reconnues par l’Autorité des marchés financiers. Une fois ces formations terminées, les conseillers financiers doivent obtenir un permis d’exercice octroyé par l’Autorité des marchés financiers.
Salaire et perspectives d’emploi pour cette profession
Au Québec, le salaire médian des conseillers financiers se situe à $47 921 par année. Pour les débutants, le salaire moyen est à environ $36 416, tandis que pour les travailleurs plus expérimentés, ce nombre grimpe à $81 344.
Pour ce qui est des perspectives d’emploi au Québec, celles-ci seront généralement bonnes dans les années à venir. Avec de plus en plus de travailleurs qui partent à la retraite, les jeunes diplômés auront de bonnes opportunités pour commencer leur carrière.